Выработка финансовой стратегии

Когда бизнесу нужна финансовая стратегия?

Если в бизнесе есть дефицит финансовых ресурсов, должна быть ясность, за счет каких источников он покрывается. Если в бизнесе есть свободный денежный поток, то должна быть ясность, куда, на что он направляется. На эти вопросы отвечает финансовая стратегия.

Для чего бизнесу нужна финансовая стратегия?

В растущих компаниях с одним владельцем главная проблема – дефицит собственного капитала. У предпринимателя должно быть четкое понимание, какая доля в капитале компании может быть передана инвестору, на каких условиях, и как в результате изменится возможность привлечения заёмных средств.

В растущих компаниях с несколькими собственниками другая проблема – привести акционеров к единому решению по выбору дивидендной политики и соотношению риска и доходности бизнеса на перспективу нескольких лет.

Если такого решения нет, реализация крупных проектов развития может столкнуться с сопротивлением, когда дело дойдет до одобрения крупных сделок. Менеджмент окажется в патовой ситуации, а проект - умрёт вместе со вложенными в него средствами.

Когда бизнес занимается поставками по крупным контрактам, он действует в условиях высокой неопределенности. В этой ситуации должен быть согласованный акционерами сценарный план развития, определяющий действия менеджмента и договоренности акционеров по распоряжению ресурсами при различных исходах проектов, которые ведёт или планирует вести компания.

Выработка финансовой стратегии включает:

• Экспресс-оценку финансовой структуры и финансового состояния.
• Анализ долгосрочных целей и личных стратегий собственников бизнеса.
• Анализ проектов развития, их систематизация в координатах «соответствие общей стратегии, масштаб, риск, доходность», формирование альтернативных пакетов проектов.
• Формирование укрупненной финансовой модели предприятия или холдинга для оценки вариантов финансовой стратегии.
• Моделирование развития предприятия с альтернативными пакетами проектов, определение источников финансирования и механизмов обеспечения и гарантий по привлекаемым средствам.
• Оценку стоимости бизнеса и прогнозирование её изменения при реализации альтернативных пакетов проектов.
• Стратегическую сессию с презентацией вариантов топ-менеджменту компании, обсуждение, формирование проекта финансовой стратегии в одном или двух вариантах.
• Обсуждение вариантов финансовой стратегии с кредитующими банками.
• Собрание учредителей с презентацией проекта финансовой стратегии, документирование решения учредителей

Преимущества So invest как консультанта по финансовой стратегии

1. Экспертное мнение. Мы объективны в своих оценках состояния и перспектив бизнеса, и хорошо понимаем возможности привлечения внешнего финансирования. С нами вы поместите желания, идеи собственников и топ-менеджеров в реальный коридор возможностей, и уже одним этим снизите бизнес-риски.
2. Достижение баланса интересов. Мы не имеем персональной заинтересованности в выборе конкретных вариантов решений, нам не мешают в работе негативные истории личных отношений. Наша мотивация - достижение соглашения между акционерами, менеджментом, кредиторами.
3. Скорость достижения определенности. Жизненный и профессиональный опыт позволяет нам быстро идентифицировать возможности, проблемы, точки конфликтов, и формировать рабочие сценарии действий. Наше участие не даёт откладывать трудные решения в долгий ящик.