Кредиторы и инвесторы выработали стандартный подход к анализу экономики проекта. Для расчета потребности в финансировании, формирования графика внесения и возврата средств, а также для анализа эффективности и чувствительности проекта, используется финансовая модель.
Финансовая модель – это цифровой двойник модели финансовых потоков предприятия в формате электронных таблиц. Требований к ней финансовых организаций различаются, но в целом сводятся к следующему.
На начальных листах вводятся исходные параметры: налоговое окружение, цены, график реализации проекта, структура затрат на производство, объем реализации и другие переменные. Это так называемая «книга допущений».
На промежуточных листах с помощью формул рассчитываются основные операционные планы: продаж, закупок, план по персоналу, прогнозы производственных запасов и средств в расчетах, в разрезе подразделений, территорий, групп продукции, план по капитальным вложениям и другие – в зависимости от особенностей проекта.
На финальных листах расчетно формируются стандартные бюджеты денежных средств, прибылей и убытков, бюджет по балансовому листу, а также делаются расчеты эффективности и чувствительности.
Финансовая модель может разрабатываться как отдельно для проекта, так и в комплексе с действующим бизнесом, в зависимости от требований. В любом случае соблюдается принцип обособленности допущений (исходных данных) и расчетов.
Формирование финансовой модели такого вида требует довольно высокой квалификации финансовых специалистов. Мы можем разработать её для вашего проекта отдельно или в составе работ над бизнес-планом.
Преимущества финансовой модели от So invest:
- Снимаем замечания. Финансовая модель – самая сложная часть пакета документов проекта. Чёткое удовлетворение требований к модели формирует у эксперта фонда или банка самое благоприятное впечатление о проекте. Замечаний к таким проектам – минимум, и мы оперативно их устраняем.
- Легко актуализировать. При необходимости, перерасчет проекта занимает минимальный срок: достаточно изменить исходные данные, и результаты пересчитаются автоматически.
- Можно использовать самостоятельно. Все таблицы адаптированы для лёгкой вставки в MS Word, а вносить изменения в модель мы обучим сотрудников предприятия.
- Финансовая модель является основой для составления годового плана. Об этом можно почитать.
Истории успеха
Услуги
Cотрудники
Руководитель практики «Финансовое управление»
Анна Катунова
Вам также могут понадобиться
Заполните анкету, и узнайте:
- на какие меры поддержки может рассчитывать ваше предприятие или проект?
- на какие из них имеет смысл заявляться, учитывая соотношение выгод и орграсходов?
- в какие сроки, с какой вероятностью, какие суммы, на какие статьи?
- какие параметры указать в заявке для наибольшей вероятности успеха?
Инвестиционный меморандум – краткое и качественное изложение сути и параметров проекта, и условий участия в нём. Если ваш проект на стадии идеи, мы поможем ему обрести чёткие контуры.
- Льготные займы Фонда развития промышленности и Фонда развития моногородов
- Субсидии промышленным технопаркам и участникам кластеров
- Выделение земельных участков без конкурсных торгов
- Заключение специальных инвестиционных контрактов (СПИК)
- Получение налоговых льгот
- Включение в состав резидентов ТОСЭР
- Включение в перечень Региональных инвестиционных проектов (РИП), Перспективных инвестиционных проектов (ПИП)
Программы льготных займов и кредитов для бизнеса уже несколько лет множатся с высокой скоростью. Уследить за потоком новостей трудно, разбираться во всем – долго, при этом на практике у каждой программы множество тонкостей, которые узнаются только в процессе работы.
Решение этого коллегиального органа по закону является основанием для государственного органа, который является распорядителем земельного участка, заключить с инвестором договор аренды участка без проведения обычных конкурсных процедур.